2023年以來，在黨的二十大精神引領(lǐng)下，電建財務(wù)公司圍繞“立足集團、服務(wù)集團”的功能定位，認真貫徹“一型一化一流”建設(shè)方案，落實“雙效提升”要求，將指導思想結(jié)合實際操作，以行貫知、以干促效，全面推進外匯交易業(yè)務(wù)，持續(xù)發(fā)揮金融牌照價值，助力集團高質(zhì)量發(fā)展。特別針對銀行間市場即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，電建財務(wù)公司從制度建設(shè)、報價提級、跨境結(jié)算聯(lián)動等多角度全面推進集團內(nèi)部結(jié)售匯交易集約化管理，多措并舉提升結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理效率及成效，取得突破性進展。
夯實流程制度基礎(chǔ)，筑牢業(yè)務(wù)系統(tǒng)基石
展業(yè)“規(guī)”為先，交易“法”為本，以貨幣轉(zhuǎn)換為核心的外匯交易容易受到操作風險、市場風險、合規(guī)風險等多種潛在風險沖擊，相關(guān)業(yè)務(wù)的開展對制度流程、信息系統(tǒng)建設(shè)具有較高依賴性。公司針對相關(guān)交易擬定《結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》、《結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報告管理辦法》等10余部規(guī)章制度，內(nèi)容涵蓋結(jié)售匯交易、結(jié)售匯會計核算、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計等多方面，為公司規(guī)范開展換匯業(yè)務(wù)奠定堅實基礎(chǔ)；同時系統(tǒng)梳理優(yōu)化結(jié)售匯相關(guān)業(yè)務(wù)流程，健全結(jié)售匯實操流程指引體系，提高集團內(nèi)結(jié)售匯業(yè)務(wù)規(guī)范性和專業(yè)性，降低操作風險。
當前以本外幣主賬戶為主要外匯業(yè)務(wù)承載賬戶的結(jié)售匯體系中，外管局對結(jié)售匯賬戶的使用要求和成員企業(yè)的資金下?lián)荏w驗存在一定程度上的矛盾。為滿足合規(guī)要求、落實服務(wù)本職，公司組織相關(guān)部門多次開展線下交流，探討結(jié)匯下?lián)軆?yōu)化方案。經(jīng)過同業(yè)交流、監(jiān)管咨詢和多重方案的反復“舉、破”，最終公司以核心系統(tǒng)優(yōu)化為突破口，找到升級結(jié)匯受理系統(tǒng)路徑的優(yōu)化辦法，將結(jié)匯與下?lián)軇幼鲃討B(tài)結(jié)合，優(yōu)化成員企業(yè)交易流程，同時滿足結(jié)匯所得人民幣資金流暢下?lián)芎蜐M足賬戶監(jiān)管要求的雙向需求。
提升外匯專業(yè)水平，創(chuàng)新公司外匯業(yè)務(wù)
在以往受理集團大量結(jié)匯業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，公司高效利用資質(zhì)優(yōu)勢，緊抓外匯窗口，積極協(xié)同各方面力量，在購匯業(yè)務(wù)、交易報價、跨境支付方面取得一系列創(chuàng)新性突破。
購匯創(chuàng)新“顯實效”。在美元快速加息區(qū)間，今年上半年境內(nèi)外資金成本呈現(xiàn)外高內(nèi)低態(tài)勢，人民幣購匯境外放款、人民幣購匯結(jié)算成為支撐成員企業(yè)按進度完成國際項目履約的重要支付渠道。公司“急集團之所急，想集團之所想”，于今年一季度成功受理首筆代客購匯業(yè)務(wù)，實現(xiàn)結(jié)售匯雙向交易的完全落地，為集團大量美元換匯成本打下價格“定心劑”。本著合規(guī)經(jīng)營和服務(wù)集團的理念，公司至今已累計為集團成員企業(yè)辦理購匯業(yè)務(wù)11.46億元，占全年結(jié)售匯交易的1/3以上，為集團在全球美元資金緊張態(tài)勢下的外匯資金需求保障起到至關(guān)重要的支持作用。
報價創(chuàng)新“助創(chuàng)效”。在前期結(jié)售匯報價工作中，受客觀條件限制，公司難以隨時根據(jù)銀行間外匯市場成交價格報送內(nèi)部結(jié)售匯價格，只能以公開市場信息公布的T+2交易價格估算結(jié)售匯實時價格，該價格較實際成交價相差約10-30pips(外匯點值)。這一價格差異，導致部分內(nèi)部結(jié)售匯業(yè)務(wù)流失至外部銀行，不利于集團整體換匯成本管控。今年以來，公司國際部站穩(wěn)“立足集團”、“立足成員企業(yè)”立場，多次與外部金融機構(gòu)交流探討，尋求能夠便捷獲取T+0的實時交易價格渠道，以實現(xiàn)向成員企業(yè)精準報價，為集團結(jié)售匯業(yè)務(wù)降本增效助力。經(jīng)過咨詢對比和反復測算，依據(jù)平安銀行提供的外匯平臺價格信息，構(gòu)建價格測算模型，精準推算出銀行間外匯市場T+0的實時交易價格，推算價格與實際交易價格基本一致，該報價機制，大大提高了報價的精準度，與外部商業(yè)銀行報價具有較大價格優(yōu)勢，獲得成員企業(yè)的充分認可，結(jié)售匯業(yè)務(wù)量大幅增加。
結(jié)算創(chuàng)新“提時效”。公司高度重視結(jié)售匯業(yè)務(wù)和本外幣一體化資金池在跨境結(jié)算方面的業(yè)務(wù)聯(lián)動，于年中抓住成員企業(yè)需求契機，通過匯率觀測、賬戶分析、銀行溝通等方式確認購匯、結(jié)算聯(lián)動落地可能性。經(jīng)過3個工作日的溝通和籌備，于6月28日上午以低于外部銀行平均報價129pips的價格為成員企業(yè)順利完成購匯，并于第二日成功付出，確保業(yè)務(wù)時效性、經(jīng)濟性滿足成員企業(yè)需求。購匯結(jié)算的創(chuàng)新聯(lián)動實施標志著公司人民幣購匯跨境支付結(jié)算業(yè)務(wù)成功落地，成為公司助力集團國際業(yè)務(wù)發(fā)展和推進人民幣參與國際化結(jié)算的又一重要落腳點。
堅定公司經(jīng)營站位，喜獲優(yōu)秀服務(wù)成果
在集團推進國際業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略和公司“13245”工作思路的引導下，公司在結(jié)售匯業(yè)務(wù)方面的探索與努力取得積極成效?！八加笮?，行欲求實”，公司不僅在結(jié)售匯業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、報價機制、系統(tǒng)優(yōu)化方面取得長足進步，當年交易筆數(shù)、成交金額也屢次取得新突破。自2021年9月27日第一筆結(jié)匯成交至2023年9月11日，公司累計為25家成員企業(yè)辦理51.74億人民幣結(jié)售匯業(yè)務(wù)，即期結(jié)售匯交易量在不到兩年的時間內(nèi)突破50億人民幣大關(guān)，正式邁入即期換匯業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展階段。
快速增加的交易量為集團換匯成本帶來了合理化降低。公司本著讓利集團原則，不以代客業(yè)務(wù)作為高額利潤來源，壓縮內(nèi)部牌價與平盤價差，盡可能讓成員企業(yè)切實享受到財務(wù)公司的平臺優(yōu)勢。自業(yè)務(wù)開展以來，公司平均結(jié)售匯內(nèi)部報價較同期銀行價格優(yōu)惠130pips以上，為集團節(jié)省匯兌成本1100余萬人民幣，凸顯集團“外匯中心”在外匯交易領(lǐng)域的資質(zhì)優(yōu)勢。
秉承服務(wù)集團宗旨，助推國際業(yè)務(wù)起航
電建集團作為服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的龍頭企業(yè)，擁有高比例的國際業(yè)務(wù)與外匯業(yè)務(wù)需求?！耙粠б宦贰背h十年來，集團在海外簽署的能源電力項目合同額達到約1萬億元，其中“一帶一路”沿線國家合同額約7000億元，蘊含巨大外匯交易體量。公司作為集團旗下唯一持牌金融機構(gòu)，始終秉承服務(wù)宗旨，發(fā)揮職能優(yōu)勢全力協(xié)助推進集團國際業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，一年來，累計通過跨境資金調(diào)配為集團境外企業(yè)提供資金超過70億元，有效滿足境外業(yè)務(wù)發(fā)展需要。
以行貫知，才能知行合一；以干促效，方顯“雙效提升”。電建財務(wù)公司將繼續(xù)以實際行動貫徹思想指導，認真落實集團安排部署，充分利用財務(wù)公司銀行間外匯市場交易、本外幣一體化資金池試點企業(yè)等資質(zhì)開展外匯相關(guān)業(yè)務(wù)，深入發(fā)掘成員企業(yè)國際業(yè)務(wù)需求點，全方位匹配國際財資業(yè)務(wù)發(fā)展要求，提升業(yè)務(wù)效率，提高整體經(jīng)濟效益，為集團世界一流企業(yè)建設(shè)愿景貢獻力量！
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