票據(jù)作為一種根植于貿易活動的傳統(tǒng)金融工具，在數(shù)百年的演變中逐漸成長為貿易融資領域最有代表性的金融工具，在推動應收賬款加快資金回籠，減少資金占用、緩解資金矛盾方面發(fā)揮著重要的作用。自2023年以來，電建財務公司在集團（股份）公司統(tǒng)籌規(guī)劃下，積極打造電建集團“票據(jù)中心”。電建財務公司始終堅守“立足集團，服務集團”一個初心使命，以滿足成員企業(yè)需求為出發(fā)點，通過優(yōu)化服務、科技賦能、創(chuàng)新引領進一步提高集團公司票據(jù)業(yè)務統(tǒng)籌管理與風險防控的能力，逐步打造全業(yè)務、全鏈條、一體化的全生態(tài)鏈“票據(jù)中心”體系，切實提升票據(jù)業(yè)務服務集團戰(zhàn)略導向以及實體經(jīng)濟的能力。
以服務為出發(fā)點，促進票據(jù)業(yè)務體驗升級
聚焦服務，線下服務無死角。2023年以來，電建財務公司上下全面踐行“人人都是客服經(jīng)理”理念，深入開展“雙效提升”行動, 全面提升服務效率，以優(yōu)質的靠前服務帶動整體服務、精準服務、數(shù)智服務的高質量開展。業(yè)務部門全年走訪成員企業(yè)60余家，深入了解成員企業(yè)一線切實需求；以制定票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)操作手冊、財司票據(jù)貼現(xiàn)推介手冊、開展線上視頻推薦會、發(fā)布票據(jù)業(yè)務辦理系列小貼士等多種渠道，向成員企業(yè)宣貫票據(jù)業(yè)務。截至目前，電建“票據(jù)中心”累計入池票據(jù)約100億元，承兌業(yè)務辦理效率提升40%+，票據(jù)業(yè)務收入同比增長245.63%，超額完成全年工作目標。
系統(tǒng)煥新，線上服務不打烊。在人民銀行、上海票據(jù)交易所（以下簡稱“票交所”）的大力支持和指導下，電建財務公司全面上線新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)，實現(xiàn)了票據(jù)全生命周期、業(yè)務全功能模塊以及系統(tǒng)一體化運行的整體架構。電建財務公司業(yè)務部門與信息技術部門通力合作，在有限工期內做好每一項需求梳理、每一個界面設計、每一個功能點的開發(fā)和測試工作。新一代票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)的成功上線進一步簡化了票據(jù)業(yè)務操作流程，降低各類票據(jù)業(yè)務風險，支持成員企業(yè)將所持票據(jù)“找零支付”，更好地滿足了成員企業(yè)多樣化支付場景和用票需求。
以風控為切入點，打造票據(jù)管理新模式
合規(guī)為基，科技賦能。新時代背景下，電建財務公司不斷以科技賦能提高風險發(fā)現(xiàn)的及時性與全面性，提升票據(jù)全生命周期風險防控能力，確保集團票據(jù)業(yè)務合規(guī)穩(wěn)健運行。電建財務公司將票據(jù)風控管理融入票據(jù)業(yè)務系統(tǒng)建設，有效利用“三大工具”助推集團進入票據(jù)全面“可視、可控、可用”新時代。一是電建財務公司作為中國電建集團在票交所獲取票據(jù)信息的唯一對接通道，可通過“集票寶”服務獲得集團內全級次成員企業(yè)票據(jù)信息。電建財務公司目前已獲取794家成員企業(yè)及分支機構全量票據(jù)業(yè)務信息，有效解決了票據(jù)信息歸集難、票據(jù)資產使用效率低、到期兌付流動性管理困難等痛點難點問題，為構建票據(jù)集中管理體系，提升用票效率，強化票據(jù)風險管理提供了有效的信息支撐。二是為防范冒名賬戶開具的偽假票據(jù)，電建財務公司與票交所合作為全網(wǎng)成員企業(yè)提供票據(jù)賬戶主動管理“白名單”服務，并實現(xiàn)業(yè)務全流程線上辦理。目前該項功能已覆蓋集團790余戶成員企業(yè)，累計辦理票據(jù)賬戶約3000個，為成員企業(yè)筑起杜絕和防范偽假票據(jù)防線，充分保障票據(jù)業(yè)務安全。三是電建財務公司通過票交所定期發(fā)布的承兌人逾期/持續(xù)逾期名單，將異常票據(jù)狀態(tài)以及承兌人逾期票據(jù)在中國電建“票據(jù)中心”平臺進行集中展示，并定期向各成員企業(yè)發(fā)布風險提示函，從收票源頭控制風險，切實加強票據(jù)結算安全性，逐步引導成員企業(yè)合規(guī)、安全用票。
以創(chuàng)新為突破點，走好票據(jù)資產運營發(fā)展之路
創(chuàng)新源于需求。電建財務公司堅持以滿足集團與成員企業(yè)各項需求為創(chuàng)新驅動力，積極鏈接內外部金融機構，持續(xù)做優(yōu)集團票據(jù)資產運營工作。一是鏈接成員企業(yè)。創(chuàng)新開展票據(jù)質押貸款“票融寶”以及商票貼現(xiàn)業(yè)務，以多種形式盤活存量票據(jù)資產，發(fā)揮電建財務公司資金成本優(yōu)勢，以較低的融資利率最大限度的為成員企業(yè)創(chuàng)造金融價值。二是鏈接內部金融平臺。電建財務公司積極協(xié)助電建保理公司定向資產支持商業(yè)票據(jù)產品發(fā)行，以成員企業(yè)需求為導向，通過優(yōu)勢互補，進一步加強與集團內金融板塊企業(yè)的深度合作。三是鏈接外部金融市場。電建財務公司依托跨部門協(xié)作，突破集團內自有金融資源限制，開拓“直貼+轉貼”業(yè)務渠道。業(yè)務部門結合成員企業(yè)訴求為其辦理貼現(xiàn)業(yè)務，并聯(lián)系外部金融機構通過轉貼現(xiàn)業(yè)務將票據(jù)賣出。在幫助成員企業(yè)解決票據(jù)融資需求的同時，釋放內部信貸資源占用，實現(xiàn)了票據(jù)資源與信貸資金的高效利用，進一步健全“票據(jù)中心”全生命周期服務職能。
路雖遠，行則將至；事雖難，做則必成。下一步，電建財務公司將持續(xù)以票據(jù)資產與票據(jù)信息高效利用為出發(fā)點和落腳點，提升票據(jù)綜合服務水平，為成員企業(yè)提供全生態(tài)鏈票據(jù)服務，延伸探索票據(jù)資產盤活功能，持續(xù)賦能集團資金管理高質量發(fā)展。
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